Komp. Lembaga Keuangan Perbankan

Nama               :           Amelia Indah Sari

NPM               :           11208498

Kelas               :           3EA10

Tugas               :           Komp. Lembaga Keuangan Perbankan

Materi              :           Portofolio Perbankan

       BAB I

PENDAHULUAN

portofolio adalah kumpulan investasi yang diselenggarakan oleh lembaga atau individu. Dalam membangun sebuah portofolio investasi lembaga keuangan biasanya akan melakukan analisis investasi sendiri, sedangkan individu swasta mungkin memanfaatkan jasa seorang penasihat keuangan atau lembaga keuangan yang menawarkan jasa manajemen portofolio.

Portofolio melibatkan manajemen memutuskan apa aset untuk memasukkan dalam portofolio, mengingat tujuan dan toleransi risiko pemilik portofolio. Seleksi melibatkan memutuskan dimana aset untuk memperoleh / divestasi, berapa banyak untuk mendapatkan / divestasi, dan ketika untuk memperoleh / melepaskan mereka. Keputusan-keputusan ini selalu melibatkan beberapa jenis pengukuran kinerja, paling biasanya hasil yang diharapkan dari portofolio, dan risiko yang terkait dengan pengembalian ini (misalnya, standar deviasi yang diharapkan dari keuntungan yang diharapkan). Namun, karena ketidakpastian yang hampir lengkap nilai-nilai masa depan, pengukuran kinerja ini sering dilakukan secara kualitatif kasual, bukan secara kuantitatif yang tepat (yang akan memberikan rasa palsu presisi). Biasanya hasil yang diharapkan dari portofolio aset yang berbeda bundel dibandingkan.

Banyak strategi telah dikembangkan untuk membentuk sebuah portofolio; di antaranya:

     * sama-rata portofolio
     * kapitalisasi tertimbang portofolio
     * harga tertimbang portofolio
     * optimal portofolio (yang Return Risiko-Disesuaikan tertinggi)

Beberapa model keuangan yang digunakan dalam proses penilaian, pemilihan saham, dan manajemen portofolio meliputi:

     * Memaksimalkan kembali, mengingat tingkat risiko yang dapat diterima
     * teori portofolio modern-model yang diusulkan oleh Harry Markowitz antara lain
     * Model indeks tunggal varians portofolio
     * Modal model penentuan harga aset
     * Arbitrage harga teori
     * Indeks Jensen
     * Indeks Treynor
     * The Sharpe Diagonal (atau Indeks) model
     * Nilai pada model risiko

BAB II

ISI

Atun (Tabungan, 10%, Harian)

Tanggal	Keterangan	Jumlah
02/03	Setoran tunai	Rp 10.000.000,-
05/03	Pinbuk debit giro Joko	Rp   3.000.000,-
08/03	Pinbuk kredit tabungan Toni	Rp   5.000.000,-
11/03	Pinbuk kredit cek Tuti (Bank Karman)	Rp 10.000.000,-
22/03	Pinbuk debit deposito Jeki	Rp   5.000.000,-

BANK SITI	BANK KARMAN
Cek Tn A      Rp    5.000.000,-	Cek Tn X              Rp   4.000.000,-
Cek Tn B      Rp    3.000.000,-	Cek Ny Y              Rp   6.000.000,-
Cek Nn C      Rp    5.000.000,-	Cek Nn Z              Rp 10.000.000,-
B/G PT D     Rp 10.000.000,-	B/G PT K              Rp 13.000.000,-
B/G PT F      Rp   5.000.000,-
Nota kredit Rp 10.000.000,-	Nota kredit         Rp 15.000.000,-
TOLAK
Cek Tn A	Cek Tn X
B/G PT D	B/G Nn Z

Keterangan :

BANK SITI tanggal 01/03 :

1.      Tabungan         = Rp 25.000.000,-        R/K pada BI    =  11%

2.      Giro                 = Rp 20.000.000,-        Kas                 =  10%

3.      Deposito          = Rp 30.000.000,-        LDR                =  80%

                                                             KUK               =  20%

Ditanya :

1.      Portofolio tanggal 01/04 ?

2.      Bunga tabungan 10% ?

3.      Bunga giro 8% ?

4.      Bunga deposito 12% ?

REKAP SALDO 

2 Maret 2011                                      Kas                                           Rp 10.000.000                                                                         Tabungan Atun                          Rp 10.000.000 5 Maret 2011                                      Tabungan       Atun                    Rp  7.000.000                                                                         Giro Joko                                 Rp  7.000.0000 8 Maret 2011                                      Tabungan Toni                        Rp 12.000.000                                                                         Tabungan Atun                         Rp 12.000.000 11 Maret 2011                        R/K pada BI                             Rp  22.000.000                                                                         Tabungan Atun                         Rp 22.000.000 22 Maret 2011                        Tabungan Atun                          Rp 17.000.000                                                                         Deposito Jeki                           Rp 17.000.000

Keterangan :

Giro Joko bertambah              = Rp 5.000.000,-

Tabungan Toni berkurang       =  Rp 5.000.000,-

Deposito Jeki bertambah        =  Rp 5.000.000,-

MENGHITUNG BUNGA :

5/3                  10% x 5-2 x Rp 10.000.000                  =          Rp 8.219,18                                                       365 8/3                  10% x 8-5 x Rp 7.000.000                    =          Rp 5.753,42                                                       365 11/3                10% x 11-8 x Rp 12.000.000                =          Rp 9.863                                                       365 22/3                10% x 22-11 x Rp 22.000.000              =          Rp 66.301,37                                                       365 31/3                10% x 31-22 +1 x Rp 10.000.000         =          Rp 46.575, 34                                                       365                           Total saldo harian                               =          Rp 136.712,3

Bunga Dana Pihak Ketiga

Keterangan

Tabungan        10% x 31-1 +1 x Rp 20.000.000           =          Rp 169,863

                                                      365

Giro                 10% x 31-1 +1 x Rp 23.000.000           =          Rp 156,247

                                                      365

Deposito          10% x 31-1 +1 x Rp 35.000.000           =          Rp 356.712,32

                                                      365

  Hasil Kriling

Bank Siti                                              Bank Karman

-5.000.000                                           + 5.000.000

-3.000.000                                           + 3.000.000

-4.000.000                                           + 4.000.000

-10.000.000                                         + 10.000.000

-5.000.000                                           + 5.000.000

-10.000.000                                         -10.000.000 

+ 4.000.000                                         -4.000.000

+6.000.000                                          -6.000.000

+10.000.000                                        -10.000.000

+13.000.000                                        -13.000.000

-15.000.000                                         +15.000.000

2.000.000                                            - 2.000.000

Menang Kliring           ;           Kalah Kliring

Neraca Bank Siti 1 April 2011

                        Aktiva                                                                         Passiva

Kas                               Rp  9.581.956,16                     Giro                

R/K pada BI                 Rp 12.540.151,78                    Deposito                      Rp 95.819.561,62

Loan  :  Komersial       Rp 75.655.949,3                      Tabungan

            KUK                  Rp 19.163.912,32                    Capital                         Rp 9.581.956,16

                                                                                    Liabitilities                  Rp 10.540.151,82

Total Aktiva                 Rp 115.941.669,6                    Total Passiva               Rp 115.941.669,6

BAB III

PENUTUP

            Transaksi kliring yang terjadi antar satu Bank dengan Bank lain mengakibatkan Bank harus memiliki cadangan minimum pada Bank Indonesia sebagai pendanaan dari transaksi kliring yang dilakukan oleh Bank tersebut.