Nama : Amelia Indah Sari
NPM : 11208498
Kelas : 3EA10
Tugas : Komp. Lembaga Keuangan Perbankan
Atun (tab ; 10% ; harian)
4/3 Setor Tunai Rp 10.000.000
8/3 Pinbuk Debet Rp 5.000.000
18/3 Pinbuk Kredit Deposito Totok Rp 4.000.000
25/3 Pinbuk Kredit Tabungan Joko Rp 8.000.000
29/3 Pinbuk Debet Giro Tutik Rp 2.000.000
30/3 Pinbuk Kredit Cek Ani (Bank Karman) Rp 5.000.000
Ø Tabungan (10%) ; Deposito (12%) ; Giro (8%)
Ø Kas (10%) KUK (20%)
RR (8%) ER (4%) Loan (18%) Flat
Loan (100%) KUK (10%) Flat
30/3
SITI KARMAN Cek Tn. A Rp 3.000.000 Cek Ani Rp 5.000.000
Cek Tn. B Rp 4.000.000 Cek Joko Rp 6.000.000
B/G PT. C Rp 6.000.000 Cek Toni Rp 8.000.000
B/G PT. D Rp 5.000.000 B/G PT. X Rp 12.000.000
B/G PT. Y Rp 10.000.000
Nota Kredit Rp 10.000.000
Tolak Cek Tn. B Cek Joko
B/G PT. D B/G PT. Y
SITI 1/3
Assets Liabilities Kas Rp 50.000.000 Tabungan Rp 150.000.000
R/K pada BI Rp 70.000.000 Giro Rp 120.000.000
Loan Rp 400.000.000 Deposito Rp 230.000.000
Securities Rp 30.000.000 Securities Rp 50.000.000
Other Assets Rp 50.000.000 Capital Rp 100.000.000
Total Rp 650.000.000 Total Rp 650.000.000
Kasus
1. Portofolio Siti ¼
2. Bunga Deposit? Bunga Kredit?
3. Profit
4. Hasil Kliring
Jawab
Rekapitulasi
Saldo Harian :
4/3 Kas Rp 10.000.000
Tab. Atun Rp 10.000.000
8/3 Tab. Atun Rp 5.000.000
Giro Rp 5.000.000
18/3 Depositi Totok Rp 9.000.000
Tab. Atun Rp 9.000.000
25/3 Tab. Joko Rp 17.000.000
Tab. Atun Rp 17.000.000
29/3 Tab. Atun Rp 15.000.000
Giro Tutik Rp 15.000.000
30/3 R/K pada BI Rp 20.000.000
Tab. Atun Rp 20.000.000
Bunga :
8/3 = 10% x 8 - 4 x 10.000.000 = Rp 10.958,9 365
18/3 = 10% x 18 - 8 x 5.000.000 = Rp 13.698,63 365
25/3 = 10% x 25 - 18 x 9.000.000 = Rp 17.260,27 365
29/3 = 10% x 29 - 25 x 17.000.000 = Rp 18.630,13 365
30/3 = 10% x 30 - 29 x 15.000.000 = Rp 4.109,59 365
31/3 = 10% x 31 – 30 + 1 x 20.000.000 = Rp 10.958,90
365Total Bunga = Rp 75.616,42
Saldo Akhir = Rp 20.000.000 Rp 20.075.616,42
Deposito (Rp 4.000.000)
Tabungan (Rp 8.000.000)
Giro Rp 2.000.000
Ø Tabungan
¼ 10% x 31 – 1 + 1 x 142.000.000 = Rp 1.206.027,39 365
Rp 1.206.027,39 + Rp 20.075.616,42 + Rp 142.000.000
= Rp 163.281.643,6
Ø Giro
¼ 8% x 31 – 1 + 1 x 127.000.000 = Rp Rp. 862.904 365
Rp Rp. 862.904 + Rp 127.000.000 = Rp Rp. 127.862.904
Ø Deposito
¼ 12% x 31 – 1 + 1 x 226.000.000 = Rp 2.303.342,47 365
Rp 2.303.342,47 + Rp 226.000.000 = Rp 228.303.342,5
Recuirment Research (RR) = 8% x Rp. 519.447.890 = Rp. 41.555. 831,2
Excess Research (ER) = 4 % x Rp. 519.447.890 = Rp. 20.777.915,6
SITI ¼
NERACA | |
Assets | Liabilities |
Kas (10%) Rp 51.944.789 R/K pada BI Rp 62.333.746,8 Kredit : Komersial Rp 415.558.312 KUK Rp 103.889.578 Total Kredit Rp 519.447.890 Total : Rp 633.726.425,8 | abungan Rp. 163.281.643,6,- Giro Rp 228.303.342,5 Deposito Rp. 127.862.904 Deposit Rp. 519.447.890,-  Capital Rp. 51.944.789,- + Rp. 571.392.679,- Securities Rp. 62 .333.746,8 Total : Rp. 633. 726.425,8 |
Menghitung bunga kredit
Bunga Untuk Kredit Komersial
18% x 31-1+1 x Rp.415.558.312 = Rp. 64.441.153,8
360
Bunga Untuk Kredit KUK
10% x 31-1+1 x Rp.103.889.578 = Rp. 894.604,7 +
360
Jumlah bunga kredit Rp. 7.335.758,5
Bunga Deposit :
Bunga Tabungan : Rp. 1.206.027,4
Bunga Deposito : Rp. 2.303.342,46
Bunga Giro : Rp. 862.904 +
Total Bunga Deposit Rp. 4.372.273,86
Profit = I2 –I1
Profit = Rp. 7.335.758,5- Rp. 4.372.273,86 = Rp. 2.963.484,64
Kliring
Hitungan Kliring
SitiJakarta KarmanJakarta
-3.000.000 -3.000.000
-4.000.000 -4.000.000 -6.000.000 -6.000.000
-5.000.000 -5.000.000 +10.000.000 +10.000.000 +5.000.000 +5.000.000
+6.000.000 +6.000.000 +8.000.000 +8.000.000
+12.000.000 +12.000.000
+10.000.000 +10.000.000 + 26.000.000 + 26.000.000
Tidak ada komentar:
Posting Komentar